澳洲加密货币交易所Blockbid与风险管理巨头律商联讯合作 拟引入全新身份识别合规系统

总部位于澳大利亚墨尔本的加密货币交易平台Blockbid宣布与世界领先的法律、法规、税务和商业风险服务提供商律商联讯（LexisNexis）、以及风险管理公司ThreatMetrix达成合作——Blockbid也将成为全球首个引入新一代风险管理和身份验证技术的加密货币交易所。

目前，ThreatMetrix拥有14亿强身份认证数据库，而律商联讯则拥有潜在高风险身份数据库，双方计划将两个数据库整合在一起，以满足加密货币交易领域里最严格的KYC和反洗钱监管要求。

将加密交易带入主流

今年二月，律商联讯以8.17亿美元的价格收购了ThreatMetrix。作为商业战略推动的一部分，这两家公司已经开始计划将其风险解决方案拓展到加密货币行业，确保数字资产交易能够获得与银行等金融机构相同的风险服务，比如身份验证、风险管理、反洗钱等等。

ThreatMetrix和律商联讯拥有专业的风险管理技术和两个高质量的数据库，Blockbid因此计划将其整合到交易所内的用户身份识别配置文件中，以便在最初阶段就筛选出高风险用户。利用地址信息、生物识别数据、具有设备识别功能的的政府授权标识符、地理位置、行为分析和威胁智能等功能，新系统可以创建高准确度的身份配置文件，从而防止高风险用户访问Blockbid平台。

现阶段，加密货币市场规模已经超过了3000亿美元，这也引起了银行和机构投资者对该领域风险管理的关注。根据律商联讯透露，很多银行需要遵守反洗钱监管要求，拒绝向加密货币交易所提供企业账户服务，也因此大幅减少了非法流动的风险。

托马斯·C·布朗（Thomas C. Brown）是律商联讯美国商业市场和全球市场开发高级副总裁，他表示：

“我们正在帮助Blockbid识别和阻止高风险客户，同时，对于合法消费者来说，我们希望减少他们进入加密市场的阻力，使其能够更轻松地进行加密货币交易。从监管角度来看，实施风险管理控制措施可以让全球一些最大的银行提升加密货币交易可信度，消费者信心也会不断增强。最终，我们希望这一系列措施能够为Blockbid和其他加密货币交易所的业务增长打下坚实基础，帮助他们实现盈利。”

新系统如何运作？

这套风险管理系统使用了全球1000多个监管名单列表数据，通过交叉检查，以清除欺诈者，洗钱者，人贩子和恐怖主义融资操盘手等不良行为用户。与其他强调隐私的加密货币交易所不同，Blockbid一直希望能够遵守和传统银行相同的标准和程序。

另一方面，借助ThreatMetrix数字身份网络，可以同时定位到6000多名当前用户的地理定位和行为，确保他们的账户不会被非法访问。此外，Blockbid还会部署律商联讯的“代理穿透技术（proxy piercing technology）”，检测和抵制试图通过VPN和代理服务隐藏自己身份的黑客和犯罪分子。

ThreatMetrix首席产品官Alisdair Faulkner表示，ThreatMetrix数字身份网络可以收集并处理数百万日常消费者的互动信息，包括登录信息、付款信息、更新账户应用程序等等。因此，他们可以在处理此类交易之前检测到可疑行为，并将其打上“需审查”、“强认证”、或是“拒绝”等标记。

据悉，Blockbid已经计划将这套全新的风险管理系统应用到比特币、比特币现金、以太坊、莱特币和瑞波币等加密货币交易服务上。

文章翻自ccn